+7 (495) 332-37-90Москва и область +7 (812) 449-45-96 Доб. 640Санкт-Петербург и область

Ч5 ст 14 закон 161 фз

Ч5 ст 14 закон 161 фз

При этом оператором услуг информационного обмена не являются операционный центр и оператор связи. Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, могут быть установлены случаи, при которых не допускается предоставление в соответствии с частью 2 настоящей статьи денежных средств юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями в пользу клиента - физического лица, в отношении которого не проводилась идентификация или упрощенная идентификация. Требования к приему на территории Российской Федерации электронных средств платежа и обслуживанию клиентов 1. Прием на территории Российской Федерации электронных средств платежа может осуществляться только операторами по переводу денежных средств, в том числе с участием банковских платежных агентов субагентов , а также юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями в целях оплаты их товаров работ, услуг , использования результатов интеллектуальной деятельности в соответствии с договорами о приеме электронных средств платежа, заключенными с операторами по переводу денежных средств.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Федеральный закон "О национальной платежной системе" от 27.06.2011 N 161-ФЗ (последняя редакция)

Специальные банковские счета платежного агента и банковского платежного агента субагента Банк России в рассматриваемом документе ответил на некоторые вопросы относительно применения норм Федеральных законов от В основном эти вопросы касаются применения положений названных Законов к специальным банковским счетам, открываемым платежным агентам и банковским платежным агентам субагентам.

Обращаем внимание, что рассматриваемый документ не имеет нормативного характера. Правовое положение платежного агента и банковского платежного агента субагента..

Напоминаем, что Закон о национальной платежной системе устанавливает правовое положение банковского платежного агента субагента , который согласно ч. Банковский платежный субагент не может выполнять эту функцию ч. В то же время Закон о приеме платежей устанавливает, что платежный агент - это юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, осуществляющие деятельность по приему платежей от физических лиц п.

При этом в соответствии с указанными Законами банковским платежным агентом субагентом и платежным агентом не может быть кредитная организация. Легко заметить, что в определенном смысле функции названных лиц будут пересекаться. И платежный агент, и банковский платежный агент субагент осуществляют деятельность по приему платежей от физических лиц. В связи с этим у участников хозяйственной деятельности возникают вопросы, касающиеся соотношения правового регулирования деятельности платежного агента и банковского платежного агента субагента.

В рассматриваемой Информации даны ответы на некоторые из этих вопросов, связанных со сходным регулированием правового положения платежного агента и банковского платежного агента субагента в Законах о приеме платежей и о национальной платежной системе.

Однако в данном документе так и не разъяснены принципиальные отличия платежного агента от банковского платежного агента субагента и причины, вызвавшие необходимость создания параллельного правового регулирования деятельности указанных лиц. Специальные банковские счета платежного агента и банковского платежного агента субагента..

Среди прочего Банк России отметил, что данные Законы не содержат ограничений на совмещение одним лицом деятельности платежного агента и банковского платежного агента субагента.

Вместе с тем в п. Следовательно, у лица, совмещающего данные функции, должно быть открыто как минимум два различных специальных банковских счета для осуществления своей деятельности. Также Банк России отметил, что перевод денежных средств между специальным банковским счетом банковского платежного агента субагента и специальным банковским счетом платежного агента будет противоречить действующему законодательству, даже если указанные счета будут открыты на имя одного и того же лица. Банковский платежный агент может открыть специальный банковский счет в любой кредитной организации, а не только в той, которая его привлекла для принятия наличных денежных средств от физических лиц.

Такие разъяснения даны в п. Банк России пояснил, что в Законе о национальной платежной системе не содержится указаний о том, в какой кредитной организации должен быть открыт специальный банковский счет банковского платежного агента. Также в п.

Перечень допустимых операций по специальному банковскому счету платежного агента установлен в ч. Среди таких операций указаны: - зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств; - зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента; - списание денежных средств на специальный банковский счет платежного агента или поставщика; - списание денежных средств на банковские счета.

Иные операции нельзя совершать с использованием такого специального банковского счета ч. В связи с этим Банк России указал, что совершение с использованием специального банковского счета платежного агента не предусмотренных законом операций следует считать подозрительным в смысле Закона о противодействии легализации доходов.

Кредитная организация в случае обнаружения подобных операций должна направить соответствующие сообщения в уполномоченный орган согласно п. Банк России отметил, что специальные банковские счета платежного агента и банковского платежного агента субагента по своей природе являются все же банковскими счетами. Таким образом, решения налоговых органов о приостановлении операций, инкассовых поручений на списание денежных средств кредитная организация должна исполнять в порядке, предусмотренном для банковских счетов.

Документы, являющиеся героями текущего обзора - Информация банка России "Ответы на вопросы по применению отдельных норм федерального закона N фз "О национальной платежной системе" и федерального закона N фз "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", можно скачать.

По материалам аналитических обзоров, подготовленного компанией Консультант Плюс.

An error occurred.

Национальная платежная система как безналичные расчеты Рыжков В. Дата размещения статьи: Поэтому в данной статье мы разъясним, что понимается под национальной платежной системой, и коснемся еще одного вопроса - это осуществление перевода денежных средств при безналичной форме расчета в рамках национальной платежной системы.

Общие положения Статья 1. Предмет регулирования настоящего Федерального закона Настоящий Федеральный закон устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

Специальные банковские счета платежного агента и банковского платежного агента субагента Банк России в рассматриваемом документе ответил на некоторые вопросы относительно применения норм Федеральных законов от В основном эти вопросы касаются применения положений названных Законов к специальным банковским счетам, открываемым платежным агентам и банковским платежным агентам субагентам. Обращаем внимание, что рассматриваемый документ не имеет нормативного характера. Правовое положение платежного агента и банковского платежного агента субагента.. Напоминаем, что Закон о национальной платежной системе устанавливает правовое положение банковского платежного агента субагента , который согласно ч.

Национальная платежная система как безналичные расчеты (Рыжков В.)

Требования к привлечению банковского платежного агента субагента оператором по переводу денежных средств 1. Банковский платежный агент, являющийся юридическим лицом, в случаях, предусмотренных договором с оператором по переводу денежных средств, вправе привлекать банковского платежного субагента на основании заключаемого с ним договора для осуществления деятельности ее части , указанной в пунктах 1 и 2 части 1 настоящей статьи далее - операции банковского платежного субагента. При таком привлечении соответствующие полномочия банковского платежного субагента не требуют нотариального удостоверения. Банковский платежный агент субагент вправе совмещать свою деятельность с деятельностью платежного агента, осуществляющего прием платежей физических лиц, и использовать специальные банковские счета, предусмотренные соответственно пунктом 3 части 3 и пунктом 3 части 4 настоящей статьи, в качестве специального банковского счета платежного агента, предусмотренного частью 14 статьи 4 Федерального закона от 3 июня года N ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами". По специальным банковским счетам, предусмотренным пунктом 3 части 3 и пунктом 3 части 4 настоящей статьи, могут осуществляться следующие операции: 1 зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств; 2 зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета банковского платежного агента субагента ; 3 списание денежных средств в пользу оператора по переводу денежных средств, включая вознаграждение; 4 списание денежных средств на банковские счета; 5 операции, осуществляемые по специальному банковскому счету платежного агента в соответствии с Федеральным законом от 3 июня года N ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", в случае совмещения банковским платежным агентом субагентом своей деятельности с деятельностью по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами. Осуществление иных операций, помимо указанных в части 6 настоящей статьи, по специальным банковским счетам, предусмотренным пунктом 3 части 3 и пунктом 3 части 4 настоящей статьи, не допускается. При использовании банковским платежным агентом субагентом банкомата информация, предусмотренная частью 8 настоящей статьи, должна предоставляться физическим лицам в автоматическом режиме. Банковский платежный агент вправе взимать с клиентов вознаграждение, если это предусмотрено договором с оператором по переводу денежных средств.

Федеральный закон от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ г. Москва "О национальной платежной системе"

Гражданское право В п. Что значит "предоставлять клиентам электронные средства платежа"? Можно ли это понимать как возможность приема от плательщиков БПА денежных средств с использованием электронного средства платежа банковской карты через терминалы и последующего перечисления получателю денежных средств? Положения п.

.

.

.

.

.

закон от 27 июня г. N ФЗ г. Москва Принят Государственной Думой 14 июня года. Одобрен Советом Статья 1. Предмет регулирования настоящего Федерального закона Статья 3. Основные.

.

.

.

.

.

.

.

Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Потап

    Подскажите планируем купить участок в ДНП. В связи с вступлением нового закона есть ли какие риски что замлю переведут в другой статус. Сейчас там можно строить жилой дом и в нем прописаться. Или лучше подождать вступления закона в силу. Спасибо

  2. Адам

    Борьба с фирмой .работал с.п. Кольская ГМК . Работаем донесли нас гмк кинули! Не верю что северо никель кинул?

  3. Феоктист

    Есть такая штука как ИНН

© 2018-2021 blintzes.ru